作者：WOO X Research

根据 Triple A 在 2024 对于全球加密货币所有权的调查中显示，当前全球约有 6.9% 的人口拥有加密货币，也就是有 5.62 亿人。

而 DeFi 一直以来被视为 Mass Adoption 的希望，在普及率方面却是惨不忍睹。

要如何估算 DeFi 使用人数？可以从当前的主流公链/ Layer 2 的日活跃人数计算，ETH、Base、Solana 每日活跃地址数相加约落在800 万，这还没有扣除女巫地址以及多链玩家，因此800 万是高估数字。

800 万 / 5.62 亿 = 1.4%

也就是说，当前 DeFi 渗透率在全体币圈玩家当中，仅为 1.4%，但在交易量占比方面却有光速的成长，当前 DEX 占 CEX 交易量份额比例为历史新高，达到 16.7%

这也引出了一个事实：DeFi 市场仍以资金量体较大的旧有用户为主，对新进用户吸引力不高。

那么 DeFi 难以吸纳新用户的主因还是围绕在知识门槛高、使用体验差。以最简单的Swap 举例，用户必须要知道怎么把代币转移至链上、还要预留Gas Token、还要知道什么是滑点以及授权，一连串复杂的操作都比不上在中心化交易所内一键买卖来的方便快速。

那么 DeFi 已经注定成为零和游戏，变成老用户的游乐园了吗？

AI 的参与或许可以突破过往 DeFi 的窘境，而这也催生出了另一个全新叙事 - DeFAI

参考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

如果说 DeFi 代表了金融去中心化的创新，那么 DeFAI（DeFi + AI）就是为了让「去中心化金融真正走向大众」而产生的下一阶段进化。 DeFAI 的核心价值在于「用 AI 来降低 DeFi 的复杂性」，并进一步拓宽应用场景，让更多人能够轻松且安全地运用各种区块链金融服务。

DeFAI 的核心价值有以下三点

• 降低操作门槛：用户不再需要手动切换各种复杂介面，只需输入「Swap 1 ETH to USDC，然后投入某池中提供流动性」等自然语言指令，AI 便能帮你完成多步骤操作。

• 自动化策略：过去需要专业交易员才能开发的套利与投资策略，如今可由 AI 代理运行，甚至自动调整风险参数，让普通投资者也能享受量化级的工具。

• 整合数据分析：AI 可同步监控社群声量、KOL 评论、链上交易数据、价格走势等，并在达到条件时自动下单，提供更贴近实际市场情况的操作。

• AI 抽象层：将复杂的DeFi 操作（Swap、Bridge、质押等），透过自然语言抽象化，让用户只需输入「我想把2 ETH 换成USDC 并提供流动性」这类直觉指令，背后由AI 代理自动对接多协议、最佳路径、Gas 最佳消耗等，这类型的DeFAI 项目也最为大宗。

  - 申链财经
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